Um ein Gegengewicht zu den Entwicklungen in der Cyber-Kriminalität zu geben, verändert und verbessert sich auch die Cyber-Versicherung kontinuierlich. Eine Symbiose aus Cyber-Versicherung zur Abfederung der Auswirkungen von Angriffen auf IT-Systeme und verstärkter proaktiver IT-Sicherheit ist notwendig, um den zukünftigen Herausforderungen zu begegnen. Aus diesem Grund baut Finlex sein Cyber Ökosystem weiter aus.
Kein Unternehmen ist vor Cyber-Kriminalität sicher: 93 Prozent der vom Digitalverband Bitkom befragten Unternehmen gaben bereits 2022 an, sicher oder vermutlich Opfer von Cyber-Kriminalität gewesen zu sein – Tendenz weiter steigend. Um diese Angriffe abzuwehren und die Schäden zu minimieren, ist umfangreiches Expertenwissen auf vielen Gebieten nötig.
„Eine Cyber-Versicherung löst die Herausforderungen für Unternehmen nicht, denn für viele Unternehmen scheitert es bereits ganz oder teilweise an der Versicherbarkeit oder den komplexen Prozessen dahinter“, weiß Sebastian Klapper, CEO und Co-Gründer von Finlex. „Um die Voraussetzungen dafür herzustellen, braucht es ein umfangreiches Zusammenspiel aus Technik-Know-how im Sinne von Vorsorge, Akuthilfe und Nachsorge sowie Expertenwissen in Rechtsberatung und Kommunikation. Das Schließen kritischer IT-Sicherheitslücken macht ein Unternehmen erst versicherbar.“
Cyber Ökosystem bringt Transparenz in die Beratung
Ziel der Finlex Plattform mit ihrem Cyber Ökosystem ist es, Versicherungsmakler bestmöglich bei der Beratung und der Vermittlung einer optimalen Cyber-Versicherung und passenden IT-Sicherheitsdienstleistern zu unterstützen, sodass der generelle Aufwand minimiert und der Kundennutzen optimiert wird. Denn vor allem die Auswahl von IT-Dienstleistern ist angesichts eines völlig unübersichtlichen Marktes bisher enorm arbeitsintensiv und zugleich opportunistisch.
Das Finlex Ökosystem stellt in diesem Zusammenhang den zentralen Ort dar, an dem ein Makler geprüfte Dienstleister auswählen kann. Dabei wird nicht nur die Expertise des Anbieters berücksichtigt, sondern auch der Versicherungskontext. Es sorgt für Überblick und Transparenz bei den unterschiedlichen Bausteinen, damit Sicherheitslücken in Unternehmen schnell und in guter Qualität geschlossen werden. Die Wahl der passenden Partner ist für jedes Unternehmen fundamental, und neue Vorschriften machen dies zu einer Frage von höchster Priorität.
Einzigartiges Cyber Ökosystem
Florian Ploghaus, Strategy Manager Management Liability & Cyber, erklärt die Einzigartigkeit des Cyber Ökosystems von Finlex: „Es verknüpft die weitreichende Expertise in Cyber-Versicherungen mit Risikodaten und verbindet diese mit von Finlex geprüften und ausgewählten Dienstleistern. Versicherungsmakler erhalten damit schneller und passgenauer Angebote für ihre Unternehmenskunden.“
Über zwei Kanäle können Makler die Dienstleister auswählen und direkt kontaktieren: über den Partner Marktplatz und den PartnerGuard. Der Partner Marktplatz ist eine öffentlich zugängliche Plattform, auf der Versicherungsmakler die Dienstleister nach spezifischer Expertise suchen, beispielsweise Backup- und Patch-Management, Pentesting oder EDR/XDR. Der Makler kann die passenden Anbieter direkt über den Partner Marktplatz kontaktieren und die Implementierung anstoßen.
In die Finlex Plattform integriert ist der Finlex PartnerGuard, der Versicherungsmakler aktiv bei der Auswahl der IT-Dienstleister unterstützt, indem er sie automatisch zu den im Finlex Online-Risikoerfassungsbogen identifizierten Sicherheitslücken zuordnet. Sofern Makler sich auf dem digitalen Marktplatz einen Vergleich von Anbietern einer Cyber-Versicherung zieht, können nun, passend zu den Ergebnissen der Risikoerfassung, die besten Dienstleister gefunden werden. So muss sich der Versicherungsmakler nicht mit kompliziertem IT-Fachjargon aufhalten. Risikoquantifizierungstools des Finlex Partners Citalid verbessern darüber hinaus die Qualität des Beratungsprozesses und erleichtern die Auswahl der passenden Versicherungssumme und Bedingungswerke. Der Finlex Cyber Score ermöglicht den schnellen und umfassenden Produktvergleich. Auch der Finlex PartnerGuard wird sukzessive erweitert, beispielsweise um Potentialanalysen, Risikoreduktions-Scores, Amortisationsrechner und weitere Risikoquantifizierungen. Über ihn wird bald sogar ein individuelles Risikoprofil jedes Unternehmenskunden möglich.
Kürzere Ausschreibungsdauer, steigende Versicherbarkeit
Werden die mit der Finlex Risikoerfassung verknüpften Dienstleister ausgewählt und die entsprechenden Sicherheitsmaßnahmen implementiert, kann sich nicht nur die Ausschreibungsdauer signifikant verkürzen, sondern auch die allgemeine Versicherbarkeit gesteigert werden. Gleichzeitig können die Kosten für die Versicherung sinken. Um die im Versicherungskontext relevanten IT-Sicherheitsthemen abzudecken, bietet Finlex Dienstleister wie die @-yet GmbH, die FPS PartGmbB, die Perseus Technologies GmbH, die r-tec IT Security GmbH und die ujima GmbH an.
Cyber Ökosystem entwickelt sich weiter
So wie sich Cyber-Angriffe ständig verändern, so entwickelt sich auch das Cyber Ökosystem von Finlex kontinuierlich weiter und wird zukünftig beispielsweise um neue Dienstleister und Sicherheitslösungen erweitert. Denn das wichtigste Ziel des InsurTechs Finlex ist es, Expertise und Technologie zu vereinen. Die guten Erfahrungen und der Mehrwert des Cyber Ökosystems werden daher künftig auf weitere Sparten übertragen – immer mit dem Ziel einer optimalen Versicherung.
Die folgenden Bilder sind für den Nachdruck unter dem Vorbehalt der redaktionellen, nicht kommerziellen Nutzung freigegeben.
Sebastian Klapper | (Pressefoto)
Florian Ploghaus | (Pressefoto)
Bildnachweis: Finlex GmbH
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Über Finlex GmbH
Finlex – der führende digitale Marktplatz für Cyber- und Financial Lines-Versicherungen in Deutschland und Österreich – kombiniert eine hochmoderne digitale Plattform, fundiertes Versicherungs-Know-how und ein Ökosystem, um die Bedürfnisse von Maklern und Versicherern gleichermaßen zu erfüllen und gewerbliche Kunden auf eine noch nie dagewesene Weise zu bedienen. Finlex schafft Produkte, die wettbewerbsfähiger, individueller und einfacher zu nutzen sind – mit dem Ziel, die Gewerbe- und Industrieversicherung in den Spezialsparten zu revolutionieren.
Finlex verbindet Fachwissen im Bereich Gewerbe- und Industrieversicherung mit modernster Technologie. Die Bedürfnisse des Kunden stehen dabei immer an erster Stelle. Die Plattform bietet Versicherungsmaklern mit Fokus auf Firmenkunden eine White-Label-Lösung mit marktführenden Spezialprodukten und allen relevanten Versicherern an einem Ort. Von der Angebotserstellung über Policen-, Verlängerungs- und Portfolio-Funktionen bis hin zu einer umfangreichen Wissensdatenbank stellt die Plattform Maklern ihre eigene digitale Infrastruktur zur Verfügung. Für Versicherer ermöglicht sie ein automatisiertes Underwriting (Robo-Underwriting) für Financial Lines-Produkte und den Zugang zu führenden Branchenmaklern in Deutschland, Österreich und Frankreich.
Finlex hat seinen Hauptsitz in Frankfurt am Main und Büros in Berlin, Düsseldorf, Essen, Paris und Wien. Das Unternehmen wurde im Jahr 2015 gegründet und beschäftigt bereits fast 130 Mitarbeiter.
