Berkley Deutschland – einer der führenden Anbieter von Spezialversicherungen und Risikolösungen für den Mittelstand mit umfassendem Produktangebot in Deutschland und Österreich
Im Interview sprechen Alexa von Brevern, Manager Financial Lines und Manuel Metz, Manager Cyber Europe darüber, warum Versicherungsschutz insbesondere für den Mittelstand wichtig ist. Die beiden zeigen auf, wie Berkley Deutschland mit innovativen Produkten und individuellen Lösungen Unternehmen dabei helfen kann, sich umfassend gegen Risiken abzusichern und langfristig erfolgreich am Markt zu agieren.
Auch in diesem Jahr zeichnet sich ab, was bereits in den vergangenen Jahren zu beobachten war: Kleine und mittelständische Unternehmen werden zunehmend Opfer von Wirtschaftskriminalität. Dieser Trend bedeutet insbesondere für Unternehmen mit ungenügendem Versicherungsschutz ein immer größer werdendes wirtschaftliches Risiko. Denn die Vielzahl potenzieller Schadenszenarien wird immer komplexer. Typische Schäden reichen von klassischen Bereicherungsstraftaten bis hin zu großflächigen Cyber-Angriffen mit zum Teil gravierenden wirtschaftlichen Folgen.
Berkley Deutschland bietet als Spezialversicherungsanbieter in den Bereichen Financial Lines, Cyber, Liability und Unfall für Kunden in Deutschland und Österreich zahlreiche unterschiedliche Versicherungsangebote, zugeschnitten auf mittelständische Unternehmen. Neben standardisierten Angeboten mit Möglichkeit zum Direktabschluss liegt der Fokus dabei vor allem darin, bedarfsorientierten und individuellen Versicherungsschutz zu entwickeln, um die finanziellen Folgen im Schadenfall möglichst effektiv abfedern zu können.
Partnerschaftliche Zusammenarbeit steht hierbei im Vordergrund. Dies gelingt durch engen Austausch mit Maklern, über die Berkley Deutschland seine Produkte ausschließlich vertreibt. Insbesondere durch eine Niederlassung in München verfügt Berkley Deutschland bereits seit vielen Jahren über tiefgehende Expertise auch auf dem österreichischen Markt.
Frage: Warum ist Versicherungsschutz im Jahr 2024 für mittelständische Unternehmen noch immer unerlässlich?
Manuel Metz:
Wir sehen bereits seit einigen Jahren, dass insbesondere der Mittelstand leider noch immer potenzielle Schadenrisiken massiv unterschätzt. Das liegt häufig vor allem an der falschen Vorstellung, man sei als kleines oder mittelständisches Unternehmen kein attraktives Ziel etwa für einen Cyber-Angriff oder durch Outsourcing gut und sicher aufgestellt. Im Umkehrschluss führt dies dazu, dass sich das Schadenpotenzial vergrößert. Auf der anderen Seite steigt auf Unternehmensseite zwar das Bewusstsein der erhöhten Gefahrenlage. Wir beobachten allerdings, dass Unternehmen nicht selten nur Einzelmaßnahmen ergreifen und auf diese zu sehr vertrauen.
Alexa von Brevern:
Das große Problem dabei ist, dass Schäden insbesondere für den Mittelstand oftmals so schwerwiegend sein können, dass diese schlimmstenfalls existenzbedrohend werden. Mit unseren spezialisierten und vielseitigen Versicherungslösungen können wir die finanziellen Folgen eines Schadens effektiv abfedern. Optimal ausgerichtet, bildet Risikoschutz so eine wichtige Basis wirtschaftlichen Erfolgs.
Welche Lösungen Berkley Deutschland für umfangreichen Versicherungsschutz bietet
Frage: Eines der Versicherungsangebote von Berkley Deutschland ist die Cyber-Versicherung. Inwiefern ist der Abschluss dieser sinnvoll und wovon profitieren Versicherungsnehmer bei Berkley Deutschland?
Manuel Metz:
Cyber-Versicherungsschutz wird für Unternehmen zunehmend wichtig – denn die Zahl der Cyber-Angriffe wächst. Unsere Cyber-Versicherung Berkley Cyber Risk Protect schafft die notwendige finanzielle Sicherheit im Schadenfall.
Seit 2018 in Deutschland und Österreich erfolgreich auf dem Markt, hat sich unsere Cyber-Versicherung zu einem festen Bestandteil unseres Produktangebots entwickelt. Von Anfang an haben wir uns dabei als Versicherer für kleine und mittelständische Unternehmen verstanden und zudem einen opportunistischen Ansatz im Exzedentenbereich entwickelt. Dieser Strategie und unserem Underwriting-Ansatz sind wir bis heute treu geblieben.
Neben Versicherungsschutz bieten wir zudem zahlreiche weitere Leistungen: So können wir etwa gezielte Präventionsmaßnahmen anbieten, um einem möglichen Cyber-Krisenfall vorzubeugen. Möglich wird dies durch die Zusammenarbeit mit erfahrenen Dienstleistern, die sich im Segment der Cyber-Sicherheit spezialisiert haben.
In der Cyber-Krise bieten wir zudem ein im Versicherungsschutz inkludierten und vollumfänglichen Cyber-Krisenmanagement-Service an, um die Rückkehr unseres Kunden in den Normalbetrieb schnellstmöglich gewährleisten zu können. Hierfür haben wir ein erfahrenes externes Netzwerk an Krisenmanagern, IT-, Rechts- oder Kommunikationsexperten für unsere Kunden zusammengestellt.
Frage: Weiterer zentraler Bestandteil des Versicherungsportfolios von Berkley Deutschland sind Angebote im Bereich Managerhaftpflicht-Versicherung: Was wird angeboten und wodurch zeichnen sich die Produkte aus?
Alexa von Brevern:
In den vergangenen Jahren wurden die Auflagen und Pflichten von Managern zunehmend verschärft. Schadenersatzklagen gegen Geschäftsführer, Vorstände und Aufsichtsräte nehmen deutlich zu. Das Problem: Manager haften bei schuldhafter Pflichtverletzung immer und unbegrenzt mit dem eigenen Privatvermögen. Das führt schnell in eine finanziell existenzbedrohende Situation. Daneben gerät auch das Unternehmen nicht selten in Schieflage, wenn viel Kapital abgeflossen ist.
Dieses Problem decken unsere D&O-Versicherungslösungen optimal ab und schützen das persönliche Vermögen von Unternehmensvorständen und -leitern. Vollumfänglichen Versicherungsschutz zu gewährleisten, der den realen und individuellen Bedürfnissen unserer Versicherungsnehmer entspricht, ist hierbei unser oberstes Ziel.
Konkret bieten wir zum einen Managerhaftpflicht-Versicherungen explizit für Unternehmen, zum anderen unsere Persönliche D&O-Versicherung für Geschäftsführer, Vorstände, Aufsichts- und Beiräte, wenn deren Arbeitgeber über keine oder eine unzureichende D&O-Versicherung verfügt.
Hierbei ist insbesondere unser neues Produkt ChefSache Plus by Berkley hervorzuheben, dass u.a. über die Finlex Plattform abgeschlossen werden kann. Gemeinsam mit der ConceptIF BIZ GmbH haben wir mit der ChefSache Plus by Berkley eines der marktführenden Produkte im Bereich Persönliche D&O-Versicherung entwickelt. Besonderes Highlight ist dabei die zusätzliche Assistanceleistung der ChefLine. Mit dieser kann der Versicherte eine unabhängige rechtliche Beratung bereits dann in Anspruch nehmen, wenn eine Inanspruchnahme lediglich subjektiv befürchtet wird.
Zudem haben wir mit der Versicherung D&O-Selbstbehalt ein Produkt entwickelt, welches sich explizit an Vorstände von Aktiengesellschaften bzw. Vorstände von Gesellschaften richtet.
Unsere Angebote im D&O-Geschäft können zudem individuell auf Finanzdienstleistungsunternehmen zugeschnitten werden.
Frage: In einem hart umkämpften Versicherungsmarkt: Wie unterscheiden sich Berkley Deutschlands Produkte von Angeboten anderer Wettbewerber?
Alexa von Brevern:
Berkley Deutschland bietet mehr als nur Versicherungsschutz. Wir sehen uns als alternativen Spezialversicherer für den Mittelstand, der gezielt auf die Bedürfnisse unserer Kunden eingehen, maßgeschneiderte Konzepte entwickeln und einen exzellenten Service bieten kann.
Neben der Tatsache, dass wir echte Spezialkonzepte offerieren, zeichnen wir uns durch sehr kurze Entscheidungswege aus. Alle Entscheidungen werden direkt in Deutschland getroffen. Somit sind wir in der Lage, Versicherungslösungen kurzfristig zu entwickeln. Unsere Underwriter und Schadenregulierer haben große Expertise und werden mit allen erforderlichen Kompetenzen und Vollmachten ausgestattet, schnell und verbindlich zu agieren und auch entscheiden zu können. Direkter Kontakt mit unseren Maklern ist hierbei zentrales Element. Call- und Servicecenter spielen in unserem Geschäftsmodell keine Rolle. Auf diese Weise können wir genau hinhören und die oftmals sehr individuellen Bedürfnisse unserer Makler und Kunden bei der Entwicklung von Versicherungsschutz berücksichtigen. Insbesondere durch unsere Münchener Niederlassung können wir den Kontakt zum österreichischen Markt aktiv betreiben und stärken.
Manuel Metz:
Dazu ergänzend: Unser Wettbewerbsvorteil liegt ganz klar in der dezentralisierten Struktur unseres Mutterkonzerns verankert. Wir sind die deutsche Niederlassung der W. R. Berkley Europe AG, einem Tochterunternehmen der W. R. Berkley Corporation. Diese gehört zu den größten US-amerikanischen Sach- und Unfallversicherungsanbieter. Die Struktur der W. R. Berkley Corporation gibt uns in der täglichen Arbeit die Agilität und notwendigen Vollmachten eigene Entscheidungen zu treffen und auf sich verändernde Marktbedingungen und lokale Kundenbedürfnisse schnell und effektiv reagieren zu können. Damit bieten wir unseren Partnern und Kunden die finanzielle Stärke und Sicherheit einer Fortune-500-Organisation bei gleichzeitiger Flexibilität und Schnelligkeit. Dies setzt uns klar von anderen Anbietern ab.
Sie wollen mehr zum D&O- und Cyber-Versicherungsangebot von Berkley Deutschland erfahren? Dann besuchen Sie unsere Website oder nehmen Sie gerne Kontakt zu unseren Experten auf:
D&O-Versicherungsangebot: https://www.berkleyeurope.com/berkley-deutschland/produkte/financial-lines/DO
Kontakt: Alexa von Brevern, Manager Financial Lines (avonbrevern@wrberkley.com)
Cyber-Versicherung: https://www.berkleyeurope.com/berkley-deutschland/produkte/cyber
Kontakt: Manuel Metz, Manager Cyber Europe (mmetz@wrberkley.com)
Über Berkley Deutschland:
Berkley Deutschland ist die deutsche Niederlassung der W. R. Berkley Europe AG, einer liechtensteinischen Versicherungsgesellschaft. Als Spezialversicherungsanbieter mit Standorten in Köln und München begleiten wir unsere Kunden in Deutschland und Österreich in den Bereichen Allgemeine Haftpflicht, Vermögensschadenhaftpflicht, D&O, Vertrauensschaden, Cyber sowie Unfall.
Wir sind Teil der im Jahr 1967 gegründeten W. R. Berkley Corporation, einer amerikanischen Versicherungs-Holdinggesellschaft mit Sitz in Greenwich. Mit über 55 Unternehmen in mehr als 15 Ländern und über 8.000 Mitarbeitenden handelt es sich um eine der größten US-amerikanischen Anbieter von Sach- und Unfallversicherungen. Finanzielle Sicherheit und Stabilität: Die Tochtergesellschaften der W. R. Berkley Corporation werden von der A.M. Best Company mit A+ (Superior), Finanzgrößenkategorie XV, und von Standard & Poor’s mit A+ (Strong) bewertet.
Blogbeitrag sponsored by Berkley Deutschland.
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