Das erweiterteCyber Ökosystem.

Cyber-Kriminalität ist zur realen Bedrohung für jedes Unternehmen geworden, egal ob groß oder klein. Daten-Kidnapping mittels Ransomware, IT-Spionage und Sabotage – nie zuvor gab es so viele Cyber-Angriffe. Deutschen Unternehmen entstand im Jahr 2021 ein Schaden von rund 223 Milliarden Euro, wie der Digitalverband Bitkom herausfand. Trotz des hohen Risikos haben aber nur 16 Prozent der Unternehmen ihr IT-Sicherheitsbudget in der Corona-Krise erhöht, fand das Bundesamt für die Sicherheit in der Informationstechnologie (BSI) 2021 heraus. Da die Mindestanforderungen der Versicherer an die IT des versicherten Unternehmens in den vergangenen Jahren drastisch gestiegen sind, gelangen deshalb längst nicht mehr alle Unternehmen in den Genuss einer umfangreichen Cyber-Versicherung. Dabei bietet diese nicht nur die finanzielle Absicherung des Risikotransfers. Vielmehr hilft sie auch bei der Evaluierung der eigenen Cyber-Security und stellt über ihre Assistance-Leistungen gezielt erfahrene Experten für den Schadenfall zur Seite.

Das Finlex Cyber Ökosystem bietet eine sich auf mehrere Kernbereiche erstreckende Rundumbetreuung. Start dabei ist das „Risikoassessment“, die teilautomatisierte Identifikation und Bewertung des individuellen Risikos, sowie die Unterstützung bei der Schließung von Sicherheitslücken. Gefolgt vom zweiten Kernbereich, der „qualitativen Absicherung“ des identifizierten Risikos mit Hilfe kompetitiver Versicherungslösungen und einer laufenden Betreuung. Abgerundet vom dritten Kernbereich, dem „Claims-Support“ als Servicelösung im Schadenfall.

Der Beratungsprozess rund um die Absicherung von Cyber-Risiken beginnt bereits deutlich vor dem Versicherungsabschluss. Das Finlex Netzwerk umfasst die breitgefächerte Expertise von Ökosystem Partnern rund um IT-Sicherheit:

• Automatisierte Risk Scores mit Potentialanalysen zur Echtzeitquantifizierung erhobener Risikodaten
• Schadenforecasts als Orientierungshilfe zur Einschätzung potenzieller Risiken
• Dynamische Übersicht über zum identifizierten Risiko passende Dienstleister zur Schließung unterschiedlicher Sicherheitslücken
• Risikodialoge zur quantitativen Analyse komplexer Risiken
• Telefonischer Quick-Check oder ausführliche Risikoaudits (z.B. mit ausgewiesenen Netz- und Datensicherheitsexperten wie Prof. Dr.-Ing. Ulrich Greveler, ujima GmbH, @yet, uvm.)
• Zugriff auf Netzwerk von auf IT-Recht spezialisierten Rechtsanwälten und Datenschützern
• Kontinuierlicher Ausbau des Ökosystems mit weiteren IT-Sicherheitsexperten

Gemäß dem Branchenverband GDV bleibt die Nachfrage nach Cyber-Versicherungen weiterhin hoch, besonders im Bereich der kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMU). In diesem Segment eröffnen sich bedeutende Vertriebsmöglichkeiten für Makler, die an unsere Plattform angeschlossen sind. Die Komplexität und Dynamik des Cyber-Marktes erfordern eine erhöhte Übersicht sowie intelligente Prozesse, die nur durch ein gut durchdachtes Ökosystem erreicht werden können.

Die automatisierte Auswertung von Fragebögen und die Auflistung von zum Risiko passenden Dienstleistern vereinfacht die Beratung für Makler erheblich und unterstützt bei der Auswahl des optimalen Sicherheits- und Versicherungspartners. Durch das automatische Riskoassessment der Finlex Plattform können Makler ihre Kundenunternehmen gezielter in Bezug auf Cyber-Risiken beraten und innerhalb des Ökosystems passende Lösungen vorschlagen, was unteranderem die allgemeine Versicherbarkeit und Resilience steigert. Dieser Umstand wird für bereits versicherte Unternehmen vor allem dann interessant, wenn ein Wechsel oder entsprechendes Renewal durchgeführt werden muss. Vor allem Funktionen wie der Partner Marktplatz oder der PartnerGuard helfen dabei potenzielle Schwachstellen zu beheben, bevor eine Versicherung zu teuren Konditionen abgeschlossen wird.

1. Risikoerfassung
Quantitative Risikoanalyse: Durch das Finlex Risikoassessment erfolgt eine detaillierte Risikoermittlung basierend auf dem Zustand der IT-Sicherheit Ihrer Kunden. Zusätzlich können mit Hilfe persönlicher Workshops und Partnern auch komplexe Risiken ermittelt und quantifiziert werden.
Qualitative Risikoanalyse: Durch die Anwendung verschiedener Tools, wie einem digitalen Risikofragebogen mit integrierter Risikobewertung, externe Scans oder telefonische Quick-Scans kann das Risiko Ihres Kunden genau und transparent erhoben werden.

2. Risiko- & Potentialbewertung
Die erhobenen Risikodaten bilden die Grundlage für die Erstellung eines digitalen Reports über das momentane Risiko mit umfangreichen Bewertungen von Sicherheitslücken und Potenzialen für Risikoreduktionen. Mit Hilfe unserer externen Partner kann die Bewertung der Ergebnisse zusätzlich angereichert werden.

3. Dynamische Risikoreduktion
Mit Hilfe unserer externen Partner können die identifizierten Sicherheitslücken Ihrer Kunden schnell und zielführend geschlossen werden und Resilienzen erhöht werden. Hierbei unterstützen wir Sie über den Finlex Partner Marktplatz und PartnerGuard fortlaufend bei der Auswahl des richtigen Dienstleisters für Ihren Kunden.

4. Platzierung der Versicherung
Unsere Experten unterstützen Sie und Ihre Kunden umfangreich bei der Platzierung auch komplexer Risiken und ergänzen somit unsere teilautomatisierte Eindeckung über die Finlex Plattform perfekt. Durch die Erläuterung und Bewertung von Versichererauflagen bieten wir die Entscheidungsvorlage für Ihre Kunden.

5. Laufende Betreuung
Wir unterstützen Sie und Ihre Kunden selbstverständlich über die initiale Platzierung hinaus und helfen bei notwendigen Anpassungen auf Grund von Änderungen/Neuerungen sowie im Renewal.

6. Unterstützung im Schadenfall
Von der Meldung und Koordination der Notfallmaßnahmen über die Vermittlung von Forensikern und weiteren Experten im Schadenfall bis hin zur kaufmännischen Abwicklung & Unterstützung bei juristischer Auseinandersetzung unterstützen wir im Ernstfall!

Für Unternehmen gehört die Cyber-Kriminalität zu den sich am schnellsten entwickelnden Risiken weltweit. Die unsichere wirtschaftliche Lage sowie der Ukraine-Krieg erhöhen die Gefahren rund um potenzielle Cyber-Angriffe noch einmal deutlich. Grundsätzlich ist die Cyber-Versicherung für Unternehmen aller Branchen und Größen wichtig. Aufgrund der angespannten Marktsituation ist hier aber weniger die Frage, wie hoch die Kosten einer Police sind, sondern eher, ob Unternehmen sich überhaupt versichern können. Um letztere Frage möglichst positiv beantworten zu können, ist eine One-Stop-Lösung mit unterschiedlichsten Lösungen in Form eines Ökosystems unerlässlich. Sprechen Sie uns an, wir informieren Sie als Makler im Detail über die Möglichkeiten, wie Sie die Module des Cyber Ökosystems einfach nutzen können.